Управљање имовином вс Управљање богатством - 7 најбољих разлика које треба знати

Разлика између управљања имовином и богатства

Управљање имовином односи се на управљање имовином која може укључивати инвестиције попут капитала, хартија од вредности са фиксним дохотком, некретнина, глобалних инвестиција, итд. Фирме за управљање активом брину се за максимизирање приноса клијентове имовине. Управљање богатством односи се на надзор над свим финансијским аспектима клијента и може укључивати управљање имовином, порезима, имовином, новчаним токовима и свим другим могућим употребама новца. Стога управљање богатством обухвата управљање имовином и заузима холистички приказ финансија клијента. На основу својих захтева, инвеститори морају да одлуче да ли ће им требати услуге фирме за управљање имовином или фирме за управљање богатством или обоје.

Ассет Манагемент вс Инфограпхицс за управљање богатством

Испод је топ 7 разлике између управљања имовином и управљања богатством:

Кључне разлике Управљање имовином и управљање богатством

И управљање имовином и управљање богатством су популарни избори на тржишту; разговарајмо о неким главним разликама између управљања имовином и управљања богатством:

Менаџери имовине управљају инвестицијама појединца / институције попут акција, хартија од вредности са фиксним дохотком, некретнина и друге имовине, док менаџери богатства управљају свим финансијским аспектима појединца / институције, укључујући управљање имовином, пореско планирање, образовање, заоставштину и планирање имовине, готовину планирање протока, осигурање, добротворни доприноси, пензионисање итд.
Менаџери имовине имају за циљ максимизирати поврат од клијентових инвестиција, док менаџери богатства имају за циљ уравнотежити све могуће употребе клијентовог новца за очување и максимизирање богатства дугорочно кроз финансијске и инвестиционе стратегије, рачуноводствене и пореске приступе, те правно и имовинско планирање.
Менаџери имовине углавном нуде унутарње производе и ужи су и софистициранији у свом приступу, јер су превасходно инвестицијски стручњаци и ближи тржишту. Менаџери богатства су мо.
Поступак вођен и тражи добитке од синергије кроз координацију инпута финансијских стручњака, клијента, адвоката, рачуновође, агента осигурања и других.
Компаније за управљање имовином обично су регистроване као дилери и само морају понудити инвестиционе производе који су „погодни“ за клијенте, док су менаџери богатства регистровани као саветници за улагање и имају „фидуцијар“ или законску одговорност да ставе клијентове финансијске интересе пре њихов.
Надокнада управљања имовином традиционално се заснива на провизијама иако се компаније све више пребацују на модел који се заснива на накнадама за имовину под управљањем. Накнада за управљање богатством традиционално се заснива на накнадама, заједно са накнадом за имовину под управљањем.
Менаџери имовине саветују о расподели имовине, новим могућностима инвестирања, анализи повратка ризика, формулисању стратегије портфеља итд. Стога се управљање имовином брине само о најбољем начину улагања и управљању нечијим новцем, док друга финансијска питања клијента попут пореског планирања, планирање новчаног тока, планирање имања итд. остављају клијенту да то схвати.
Циљ менаџера богатства је да повећају богатство инвеститора, као и давање савета за будуће планирање. Услуга управљања богатством је посебно корисна онима који се приближавају пензији како би им помогли у свим будућим финансијским потребама.

Управљање имовином вс Управљање богатством - Упоредна табела

Погледајмо поређење између управљања имовином и менаџмента богатством:

Критеријуми	Управљање богатством	Управљање имовином
Значење	Односи се на управљање свим финансијским аспектима клијента.	Односи се на управљање имовином клијента.
Фокус	Шири фокус укључује управљање имовином и финансијско планирање.	Ужи фокус, подскуп управљања богатством.
Функције	Укључују управљање инвестицијама / имовином и портфељима, пореско планирање, планирање образовања, планирање заоставштине, планирање имовине, осигурање, добротворни допринос, пензионисање.	Обухвата управљање инвестицијама / имовином - анализом прошлих и текућих података, анализом приноса ризика, пројекцијом, формулацијом стратегије за управљање имовином, идентификацијом „погодних“ средстава.
Регистрација	Обично се региструју као саветници за инвестирање.	Обично се региструју као трговци брокерима.
Одговорност	„Фидуцијарна“ одговорност да интерес клијента стави пред себе.	Потребно је понудити производе који су „погодни“ за клијента.
Приступ менаџменту	Приступ заснован на процесу који укључује координацију инпута финансијских стручњака, правника, рачуновођа, агената осигурања и других специјализација потребних за финансијско управљање.	Софистициранији и креативнији приступ с обзиром да менаџери имовине углавном нуде интерне производе преко сопствене финансијске стручности и директног учешћа на тржишту.
Услови компензације	Накнада за задржавање заснована на накнади за имовину под управљањем која погодује непристрасности у препорукама.	Обично провизија заснована на продаји производа која може довести до сукоба интереса.

Закључак - Управљање имовином вс Управљање богатством

Људи често користе термине управљање богатством насупрот управљању имовином, али постоје значајне разлике између то двоје. Иако се обоје користе у управљању и растућим финансијским ресурсима, корисници услуга могу тражити финансијску експертизу осим само својих улагања. Фирме за управљање имовином помажу инвеститорима да управљају имовином нудећи савет о идентификацији „погодних“ средстава за клијента кроз анализу прошлих и тренутних трендова, анализу повратка ризика, формулисање стратегије и одговарајуће пројекције у замену за провизију.

Управљање богатством је свеобухватнија услуга управљања финансијама која пружа помоћ у решавању свих финансијских аспеката клијента и укључује управљање имовином, финансијско планирање, пореско планирање, пензионо планирање и планирање имовине. Инвеститор који тражи такву свеобухватну услугу може бити склонији сталном односу са фирмом за управљање богатством, а не ослањањем се само на управитеље имовине. Неки менаџери богатства пружају и банкарске услуге и смернице о филантропским активностима.

Наравно, управљање богатством је скупље и укључује накнаду за задржавање заједно са накнадом за средство под управљањем. Упркос томе, за кориснике услуга је мање компликован приступ где један менаџер координира инпуте финансијских стручњака, правника, рачуновођа, агената осигурања и других потребних за планирање тренутних и будућих финансијских потреба клијента. Управитељи богатства помажу у одређивању приоритета.

Ако вам је потребна помоћ само са вашим улагањима, требаће вам услуге менаџера имовине, док ако желите да вам неко помогне у вашим аспектима дугорочног финансијског планирања осим управљања имовином, требаће вам и менаџер за богатство.

Иако у животу радимо на томе да зарадимо новац, једнако је важно да тим новцем добро управљамо како бисмо глатко постизали своје финансијске циљеве. То исто важи и за организације. Управљање новцем је посебно важно за оне људе који немају финансијску експертизу. Појединци / институције могу преузети услуге финансијских професионалаца како би их саветовали у вези с тим питањима. Опћенито постоје двије категорије услуга приватног банкарства које инвеститори могу користити. управљање имовином вс управљање богатством

Препоручени чланци

Ово је био водич за главну разлику између управљања имовином и богатства. Овде такође расправљамо о кључним разликама у управљању имовином и управљањем богатством са инфографиком и табелом упоређивања. Можда ћете такође погледати следеће чланке да бисте сазнали више -