Уз то, узајамни фондови нуде много користи које трговање акцијама нема. Али, уз ове узајамне фондове, долазе и ризици. Читајте даље да бисте сазнали више о разним врстама врхунских узајамних фондова на тржишту данас.
Узајамни фондови-Различите типологије
На основу природе инвестиција, сваки узајамни фонд може прогласити врсту инструмента у који ће уложити. То се даље дели на шеме капиталних фондова, диверзификоване фондове, позлаћене фондове, фондове новчаног тржишта, секторске фондове, схеме дужничких фондова и индексне фондове.
Док се дужнички фондови или шеме називају и приходи, различити фондови или шеме називају уравнотежени фондови. На основу времена затварања шеме, основе узајамних фондова такође се могу сврстати у отворене и затворене шеме. Тамо где не постоји одређени датум када ће шема бити затворена, она је отворена. Дакле, иако су отворени фондови по својим изгледима либералнији, фондови затвореног типа су прилично уски!
На основу шема пореских подстицаја узајамни фондови се могу поделити на пореске штедне, а не на пореске штедне фондове. Могућа је друга типологија заснована на периодичности / времену исплате, као што су дивиденде. Категоризација је следећа:
- Шеме фондова за исплату дивиденди
- Шеме поновног инвестирања
Оно што је важно јесте да заједнички фондови раде на обострану корист инвеститора и компанија. Шеме такође могу бити у различитим пермутацијама и комбинацијама. На пример, капитално финансирање је отвореног типа и може имати план исплате дивиденди.
Погледајте пре него што је ваш скок погодна пословица за тржишта узајамних фондова. Пре улагања треба бити јасан о природи програма и изабрати према аверзији према ризику и периодичности дивиденди из шеме.
Препоручени курсеви
- Интернет обука за корпоративне финансије
- Курс сертификације у процени правичности
- Програм на тржишту деривата
- ИФРС курс за обуку
Узајамни фондови: различите врсте
Индексни фондови су они узајамни фондови који улажу у портфељ хартија од вредности који представљају целокупно тржиште или његов део. Пример би могао бити читава берза или само њен део, попут међународних акција или малих фирми. Средства се могу створити да дуплирају перформансе свог релевантног тржишта. Индексни фондови прате индексе тржишта. Ова средства су повољне цене и лако се одржавају. На пример, фонд за индекс НСЕ имаће за циљ да обезбеди исти поврат као и НСЕ индекс.
Средства с активним управљањем су она која активно управљају професионалци или портфељски менаџери који бирају акције које одговарају инвестицијским стратегијама. С обзиром на индекс тржишта, циљ таквих фондова је да га надмаше. На пример, уместо да прате НСЕ индекс, активни менаџери акција у Индији покушаће да надмаше индекс. Инвеститори морају платити менаџерима за свој рад, а на управитељима узајамних фондова је да надмаше индекс.
Животни циклус или циљни датумски фондови су они који улажу у спој акција и обвезница. То су у основи узајамни фондови који се праве од улагања у друге фондове. Алокација фонда његовим инвестицијама се током времена мења. Са годинама, не само да инвеститор постаје старији, већ и однос новца који је додељен дионицама у односу на обвезнице постаје конзервативан. Ово стварно добро функционише ако имате менаџера портфеља који надгледа средства.
Животни фондови су они који укључују спој акција и фондова који се не мењају током времена. Животни фондови могу бити умерени, агресивни или конзервативни.
Фондови којима се управља порезом су узајамни фондови који имају за циљ да задрже опорезиви капитални добитак, плус друге расподјеле власницима фондова на најмањи проценат.
Уравнотежени фондови су они који улажу у комбинацију акција и обвезница. Ова средства имају конзервативну мјешавину од близу 60% у дионицама и преостало претходно резање обвезница. Уравнотежени фондови су комбинација средстава за раст и приходе. Касније дају тренутни приход и већи раст. Такви узајамни фондови имају ниску до умерену стабилност. Даље постижући уједначену кобилу, обећавају умерене приносе узајамних фондова иако инвеститор доживљава неки ризик.
Приходски фондови су они узајамни фондови који улажу у хартије од вредности са фиксним дохотком и на тај начин остварују редован приход. Иако је ово стабилна опција, није без ризика. Каматне стопе на доходовна средства су до одређене мере осетљиве.
Отвори или затвори: Много опција
Фонд затвореног типа има фиксне акције које су отворене и делују у трајању од око једне деценије. Таква средства су отворена само ограничено време и тргују се на берзи са одређеним временом откупа. Отворени фондови постоје за претплату током целе године. За разлику од фондова са близу завршетка, ови се не котирају на берзи. То су отворени фондови јер инвеститори имају могућност да у било којем тренутку откупе или продају своју инвестицију.
Отварање света могућности: различити отворени фондови
Дужни / приходни програми су они у којима се огроман део улагачког фонда каналише путем обвезница, државних хартија од вредности и дужничких инструмената. Апрецијација капитала је ниска у односу на капиталне узајамне фондове. Постоји мали ризик повезан са овом врстом узајамног фонда, али исто тако постоје и ниски приноси.
Схеме узајамних фондова на тржишту новца усмјерене су на очување капитала, при чему ће добитци услиједити јер су каматне стопе више на ове врсте фондова у односу на банкарске депозите. Ова средства представљају мањи ризик и веома су ликвидна. Ова средства су идеална за инвеститоре који желе краткорочне инструменте док чекају боље опције. Разумни приноси су УСП ових средстава.
Акцијски или капитални фондови популарни су узајамни фондови међу онима који су малопродајни инвеститори. Ово би могла бити краткорочна инвестиција високог ризика, али више него надокнада за дугорочно. За дугорочне користи, ово је најбољи отворени фонд.
Индексне шеме слиједе пасивне стратегије улагања и референтне индексе као што су Сенсек и Нифти. Друга врста отворених фондова су секторски фондови који се улажу у одређене секторе као што су ИТ, фармацеутски производи или сегменти тржишта капитала, као што су мале, средње и велике лимите. Ризици су велики, али такви су и приноси.
Друга врста отворених шема су уштеда пореза која нуди дугорочне могућности и пореске олакшице. Названи шеми с повезаном штедном улогом, имају период од 3 године.
Уравнотежени фондови су врста отворених фондова за уживање у расту и приходима у редовним интервалима и савршени су за инвеститоре који су опрезни и преузимају ризик.
Сигурно затварање инвестиционих празнина: Затворите завршене схеме узајамног фонда
Узајамни фондови затвореног типа су они који имају предвиђени рок доспећа и инвеститори могу улагати током периода Нове понуде фонда само ограничено време. То су заштитни узајамни фондови који истовремено улажу и чувају капитал. Узајамни фонд затвореног типа је заштита капитала. У овом типу фонда главни износ се чува док се испоручују разумни приноси. Улагање у висококвалитетне хартије од вредности са фиксним дохотком са ограниченом изложеношћу капиталима је још једна карактеристика овог заједничког фонда.
Планови са фиксном рочношћу или ФМП-ови су шеме узајамних фондова у року доспећа који је специфичан. Шеме укључују дужничке инструменте који доспевају у складу са одређеним временским периодом и остварују каматну компоненту хартија од вредности у портфељу. Каматна компонента назива се купонима. Планови фиксне рочности пасивно се управљају и трошкови настали за ову шему су нижи од схема са активним управљањем.
Интервални узајамни фондови: Најбоље од оба света
Радећи у комбинацији комбинације отворених и затворених шема, они пружају инвеститорима шансу да тргују јединицама у интервалима који су унапред одређени.
Управљање узајамним фондом: Активно Версивно пасивно разликовање
Средства која се активно управљају значи да постоје активни покушаји менаџера портфеља да надмаше тржишне вредности или трговинске стандарде. Пасивно управљање укључује удјеле у којима су хартије од вредности дизајниране за мерење и умножавање перформанси узајамних фондова референтних индекса.
Једна од врста: Специјални фондови
Ова средства су повезана са одређеним мандатима као што су социјални узроци, добра, некретнине и тако даље. Пример ове врсте узајамног фонда је социјално или етичко улагање у који фонд улаже у компаније за узајамне фондове који промовишу управљање заштитом животне средине, људским правима као и укључивање уз избегавање индустрије одбране, војне игре, коцкања или алкохолних пића.
Фондови фондова: већа слика
Та средства улажу у друге фондове и слична су уравнотеженим фондовима. Имају виши МЕР у односу на самосталне фондове.
Филозофија улагања: многи приступи
Портфељски менаџери следе различите инвестиционе филозофије и стилове улагања да би испунили инвестиционе циљеве фонда. Средства са различитим стиловима улагања омогућавају диверзификацију ван врсте улагања и добро средство за смањење ризика.
- Приступ одоздо према горе: Овај приступ инвестирању сагледава већу економску слику и инвестира у одређене компаније за које изгледа да ће дугорочно бити успјешне.
- Приступ „одоздо према горе“: Овај фокус је на избору одређених компанија које имају добре резултате без обзира на стање у индустрији и / или економији.
- Мешавину ове две обично прате менаџери портфеља који надгледају глобални портфељ.
- Техничка анализа је још један стил инвестирања који се ослања на податке са тржишта да би се открио правац цена улагања.
Широм света: Узајамни фондови по регионима
Глобални или међународни фондови су они у које инвеститор инвестира било где у свету. Нараста ових средстава је што су део добро избалансираног портфеља који смањује ризик кроз диверзификацију док носи ризике по државама и земље.
Средства из сектора намењена су одређеним секторима економије, укључујући здравство, финансије и биотехнологију. Ово је шема узајамног фонда која је изузетно ризична и самим тим неизмерно профитабилна.
Регионални фондови фокусирају се на одређене дијелове свијета попут одређеног региона или нације. Те залихе узајамних фондова олакшавају улагање у стране земље, али морате бити спремни на висок проценат губитака. То је зато што су локални фактори обично веома утицајни у одлучивању судбине таквих узајамних фондова. Од политичког лидерства до економског статуса, динамика региона утиче на узајамни фонд и новац који из њега добија.
Закључак
Роб Цхернов је рекао да је најбољи део узајамних фондова тај што нуде сигурност и диверзификацију, али они не нуде нужно диверзификацију или сигурност.
Много аналитичара говорило је о томе како су узајамни фондови изложени ризицима, а документ о понуди је важно разматрање. Узајамни фондови имају надокнаду за ризик и награду где је већи ризик, већа је и награда.
Једини трик је минимизирање ризика и максимализација добитка. Али улов је да је награда могућа само тамо где постоји ризик. Узајамни фондови су облик улагања који је подједнако ризичан као и трговање фјучерсима … једина разлика је у томе што капитал поверите менаџеру портфеља који је вешт професионални вешт у добијању награда без преузимања ризика. Одабир правог узајамног фонда и начина улагања у узајамне фондове може имати непосредне и дугорочне финансијске посљедице. Новац је чињеница, али профит је мишљење. Узајамни фондови чине то мишљење сигурношћу.
Препоручени чланак
Ево неколико чланака који ће вам помоћи да сазнате више детаља о узајамном фонду па само пређите на линк
- 10 Важних трговања значајкама које би сви требали користити
- Разлике узајамног фонда према размењеним фондовима
- Финансијско образовање је ваша најбоља инвестиција
- Кориснички водич за финансијско планирање
- Футурес Традинг