Пословни план финансијског планирања

Не може се порећи чињеница да професионалци у финансијама воле свој посао. Услуге финансијског планирања заузеле су пето место у истраживању од 200 каријера, које је спровео водећи интернет портал за посао. Са 107.222 долара, пословни план финансијског планера на врху је листе просечног годишњег зараде, осим што је надмашио кључна мерила каријере финансијског планера као што су изгледи за запошљавање, низак стрес и радно окружење.

У наредне три деценије, очекује се да ће више од 30 билиона долара бити пребачено са баби боомерс-а на миленијале. Могао би бити један од оних који им помажу у управљању. Индустрија финансијских производа расте експоненцијалном брзином и непрестано се развија. Ако је ово једно подручје које сте страствени, ево неколико савета помоћу којих можете изградити успешну каријеру финансијског планера.

Топ 6 савета пословног плана за финансијско планирање

1. Управљајте каријером свог финансијског планера као пословни план

Без обзира да ли сте повезани са фирмом, саветником који плаћа само хонорар или сте независни финансијски планер, ваша каријера је готово као управљање сопственим пословним планом финансијског планирања. Ви сте једини који је одговоран за свој успех. Ако устанете, не пратите потенцијалне клијенте или дођете касно и одлазите рано, вероватно нећете добити неку награду врхунског произвођача. Можете себи помоћи тако што ћете научити како да водите професију попут пословног плана финансијског планирања.

Узмите случај Стевеа, независног пословног плана финансијског планера, који ради ван канцеларије у професионалној згради. Каријере финансијског планера користе софтвер за управљање контактима да прате све његове састанке и паметни телефон за синхронизацију контаката са календаром. Увек је на свом распореду, љубазно према технологији коју користи.

  • Временски блокови

Стеве блокира вријеме на свом паметном телефону за разне врсте активности које укључују јутарње вјежбање три дана у седмици. Али он је увек у овој канцеларији до 9.00 ујутро и жури да крене.

Као и код већине осталих, Стевеова енергија ујутро је највећа. Тако ујутро омогућава време за позив потенцијалним клијентима и осигуравање да се његове стратегије у том погледу правилно спроведу.

  • Врхунска услуга

Стеве пружа изврсну услугу свим својим постојећим клијентима. Има одређено време да редовно зове своје клијенте. Три дана у недељи зове своје врхунске клијенте како би их питао да ли може учинити нешто више за њих.

  • Радите паметније

Стеве понекад упућује позиве до службе за говорну пошту како би на вријеме довршио свој посао. Његова енергија је најнижа у касним поподневним сатима и то је време када враћа позив. Своје клијенте лично упознаје два пута недељно.

Као и већина нас, Стеве је визуелна особа. Ставља шифре боја на своје састанке. Зелено користи за маркетинг, потенцијалне клијенте и затварање потенцијалних клијената, жуто за састанке, наранџасто за умрежавање и краљевско плаво за праћење и управљање пословањем.

А ко не зна, поступање паметно ствара добар утисак на клијенте.

Препоручени курсеви

  • Онлине обука о управљању логистиком
  • Продајни пакет за обуку
  • Комплетан курс за управљање брендом

  1. Циљајте своје тржиште

Пословни план финансијског планирања мора бити успешан много зависи од његове стратегије / услуге сервисирања клијента. На тржишту ниша, или можда, до три циљане нише паметно је забранити. Покушавајући да служите свима, на крају не служите никоме. Дефинисање ваше циљне групе помоћи ће вам да сазнате клијенте којима заиста опслужујете. Добићете њихове психографске и демографске детаље и информисати упућене партнере о клијентели којом служите.

  • Чини вас незаборавним

Пословни план финансијског планирања који идентификује ваше циљно тржиште, можете боље ловити клијенте и значајно побољшати шансе за затварање потенцијалних клијената. Направите профил своје циљне групе. Направите листу особина о својим клијентима које вам се највише свиђају. Наведите њихову социоекономску групу, географски положај, старост, пол, приход, образовање, професију и сличне ствари.

На пример, Стеве се фокусира на мале предузетнике који имају 60 или мање запослених. Већина његових клијената је из услужног сектора, профитабилни су и потребна им је помоћ у вези са пензионим плановима њихове компаније.

  • Ваша порука

Да бисте довршили процес циљања, можда ћете развити говор дизала у трајању од 30 секунди и уводни говор од 10 секунди.

  • Страхови

Да ли вас страх спречава да пријавите своју циљну клијентелу? Да ли се плашите да ћете изјавом своје циљне групе изгубити посао јер нећете моћи свима да се обратите? Можете бити сигурни да дефинисањем своје циљне групе и даље можете радити са другим клијентима. Само што сте сада специјалиста за одређену област.

  1. Будите познати по својој стручности

Након што сте дефинисали своју циљну групу, покушајте да створите углед у вашој области стручности која вас веже за њих. Ваши клијенти и партнери са упућивањем могу затим замислити ваш домен посла. Бити стручњак у својој ниши има неколико предности и конкурентске предности. Следи део пословног плана финансијског планирања.

  • Тржи се боље

Будућим клијентима није потребно хладити позиве. Сад ће вам доћи. Запамтите, већина клијената жели финансијског планера који је вешт и спретан да реши њихове проблеме.

  • Клијенти би били унапријед продати

Клијенти који знају за вашу специјалност радо би вас ангажовали. Ако изненада добију руку на неком неочекиваном богатству, тражит ће начине како да уложе новац. Они можда желе пореско планирање, управљање богатством или планирање имања. Вероватно неће покуцати на врата пословног плана генералног финансијског планера ако су специфични за њихове потребе. Лакше је добити нове клијенте ако већ знају за вашу стручност и знање.

  • Боље могућности

Добивате прилику да пишете, говорите или коментаришете изазове, проблеме, нова дешавања и друге ствари у вашем домену. Добићете позив за индустријске догађаје на којима можете умрежити се са другим професионалцима из области финансија. Замислите своје идеје које препознају лидери у индустрији.

  • Побољшајте блиски однос

Покажите своју вештину и можете да побољшате блиски однос. Можете добити већи поврат свог маркетиншког буџета и такође смањити трошкове набавке клијента.

  • Повећајте препоруке

Ваша стручност ће створити репутацију и створити већу лојалност клијената. Ово може значајно повећати препоруке клијената.

  • Ограничите конкуренцију

Можете ограничити своје конкуренте у свом домену јер ће вас доживљавати као планера који може помоћи клијентима у њиховим јединственим потребама. То ће вам изградити репутацију марке и ојачати вашу позицију једног од најбољих у вашем домену.

  1. Уложите у себе

Као пословни план финансијског планирања ваш посао је да помогнете људима да улажу у инструменте који стварају богатство попут узајамних фондова, акција, обвезница итд. Али шта је са улагањем у себе?

Које су ваше викенд активности? Гледате ли превише ТВ-а и не користите то време да бисте се побољшали? Можете искористити вријеме за читање и стицање знања за унапређење каријере финансијског планера. Што сте новији у професији, више морате улагати у изградњу вештина.

  • Здравље и рекреација

Да ли дјелујете у најбољем реду? Шта радите да то осигурате? Да ли сте започели рутину вежбања? Да ли треба да креирате здравствене и фитнес циљеве? Звук ума у ​​звучном телу може бити узор већини људи.

  • образовање

Морате бити у току са свим дешавањима у финансијама и економији похађајући курсеве обуке, радионице и семинаре. Које су конференције на којима можете присуствовати где можете комуницирати са другима из своје вероисповести? Можете изгубити нешто енергије у друштву најбољих успеха. Учење је континуирани процес који вам може привући нове клијенте.

  • Акредитиве

За коју потврду вам треба печат веродостојности? Које су додатне услуге које можете понудити уз додате акредитиве? Како вам посебна диплома или диплома може помоћи у каријери? Професионалци са ажурираним вјеродајницама заслужују више поштовања у заједници инвеститора.

  1. Мрежа, упознај људе

Већина пословних планова финансијског планирања оптерећена је свакодневним пословима вођења њиховог пословног плана. Готово све своје вријеме проводе у телефонским позивима и е-маиловима, бринући се о састанцима, папирологији и сличним другим активностима. Многи од њих случајно откупе нове клијенте. Тешко се укључују у умрежавање. У ствари, многи од њих остају у канцеларији без интеракције са клијентима данима.

Умрежавање и упознавање нових потенцијалних клијената често је кључ успешне каријере финансијског планера. Посетите мрежне догађаје и закажите састанке са постојећим клијентима. Нови пословни план финансијског планера не може се реализовати из танког ваздуха ако сте цијели дан уроњени у папирологију. Идентификујте где се окупљају ваши циљни клијенти и затим их покушајте редовно мешати. Стратегија треба да буде фокусирана, а не систем покушаја и грешака.

Вратите се горе на тачку две и сазнајте која удружења клијенти често посећују. Направите корак напријед и укључите се у неке од ових организација. Волонтирају за њихове активности. Придружите се одбору и створите односе.

Највећа грешка коју већина финансијског планера прави је да напуштају умрежавање након што су једном или двапут присуствовали неком догађају. Потребно је времена да се развије успешна стратегија препоруке. Али будите усредсређени и не идите на сваки догађај умрежавања у граду. Идентификујте две или три организације које најбоље одговарају вашем интересу.

Док сте на мрежном догађају, покушајте да створите стратешке алијансе. Ко могу бити ваши добри реферални партнери? На пример, Стеве је члан организације маркетинг стручњака. Он редовно присуствује састанцима и добија препоруке од других чланова. Он их заузврат упућује својим клијентима као и кад то захтијевају. Временом, Стеве је изградио јаку мрежу маркетинг менаџера, саветника робних марки, руководилаца промоције и сличних професионалаца.

  1. Створите тим, не идите соло

Постоји већа слобода радећи у тиму. Не можете све сами. Поставите себи следећа питања: Шта се дешава када је ваша пракса фокусирана само на вас? Шта ако посао не може пословати без вас? Како се осећате ако не можете да одморите, па чак ни годишње?

Многи финансијски планери радије иду на соло и одупиру се тимском саветодавном сервису. Постоји неколико разлога који стоје иза таквог става, као што је невољко одустајање од контроле, забринутост због чињенице да је ангажовање асистента могло бити прескупо, и синдром усамљеног ренџера, тј. Да све ради сам, вођен супергоста.

Предности Финансијског планера

Ево неких предности финансијског планера:

  • Клијенти послужени у тимском окружењу од самог почетка постаће мање зависни од вас.
  • Као финансијски планер, имаћете више равнотеже и мање стреса.
  • Добијате времена за упознавање клијената и умрежавање како бисте пронашли више потенцијалних клијената.
  • Ваша пракса постаје много лакша јер клијенти не морају да зависе од једног суперзвијезда.

Недостаци Финансијског планера

Ево неких недостатака финансијског планера:

  • Не може вам бити дуги викенд јер се посао врти око вас.
  • Производе и услуге изграђене око једног професионалца тешко је продати.
  • Не могу се умрежити са свим тим оптерећењем.
  • Тешко је одмор одузети као посао, тада ће престати.

Стварање тима

Ево како можете оформити тим за своје финансијске саветодавне услуге.

  • Креирајте бренд за услуге које нудите. Запишите визију и изјаву о мисији. Направите ознаку марке која се бави оним што најбоље радите и ко су вам циљни купци.
  • Осигурајте да се тим концепт преноси и на оглашавање и на тржиште.
  • Запишите све процедуре како бисте објаснили како ће се све радити док проширите услуге на своје купце.
  • Дефинишите улоге и одговорности за све оне који су укључени у пословни план вашег финансијског планера. Сваки радник у вашој организацији треба да буде упознат са својим описом посла. Можете понудити тренере о каријери каријерног планирања за особље како би они успевали у вашој компанији. Осигурајте да се клијенти састају са својим репрезентативним тимовима из ваше компаније.
  • Ако је могуће, покушајте да не именујете своју компанију по вама. Добра стратегија изласка зависи од тимског приступа и ако бизнис има ваше име, онда морате остати са њим. На пример, какав ће утисак имати клијент ако "Стеве анд Цо." нема Стевеа у њему? Нешто попут „Опште финансијске саветодавне услуге“ биће погодније. Ваши клијенти морају осећати припадност вашој компанији.

Завршне речи

Сви смо способни да постигнемо успех у животу. Али питање је да ли смо спремни неуморно радити на том циљу. Да би се постигао напредак, потребно је знање и напоран рад. Успешни финансијски планери су спремни за оно што просечни саветници можда не желе. То је тако једноставно.

Чланци са препоруком

Ово је водич за пословни план финансијског планирања. Овде смо размотрили првих 6 савета пословног плана финансијског планера заједно са предностима и недостацима -

  1. Увозници управљања богатством у Индији - стекли су огромну популарност
  2. Најпопуларније разлике између узајамног фонда и фонда размењене до сад
  3. Како постати финансијски саветник? (Дефиниција, улога, налаз)
  4. Желите ли написати пословни план - усредсредите се на ове дивне савјете
  5. 10 ефикасних стратегија развоја пословања (план)

Категорија:

Развој предузетништва