Разлика између индексних фондова и узајамних фондова
Да ли сте икада размишљали о улагању у фондове попут индексног фонда и ЕТФ-а? Како су оба алата за колективно улагање, већина људи збуњена је међу два инвестициона возила. Фондови се обично рашчлањују на две врсте, индексни фондови и узајамни фондови. Ова два термина користе се за означавање основног циља фонда. Ипак, они нису исти у смислу да је Берзански трговачки фонд (тј. ЕТФ) врста индексног фонда који је корпа хартија од вредности или акција којима се тргује на берзи. Али са друге стране, индексни фонд је врста узајамног фонда који ће покушати да прати перформансе било ког специфичног индекса.
Индексни фондови могу бити ЕТФ-ови (тј. Фондови којима се тргује на берзи) или узајамни фондови који прате индекс, попут С&П 500 индекса. Израз узајамни фондови обично се називају фондови којима се активно управља, који запошљавају сакупљаче акција са циљем да се победи учинак на берзи.
Предности фонда индексних фондова у односу на узајамне фондове су
- Не траже да држите готовину,
- Они немају минималне критеријуме куповине као у узајамним фондовима,
- Они су углавном ликвиднији и јефтинији од узајамних фондова
- Неки ЕТФ фондови имају пореску предност у односу на отворене фондове.
Иако има и мало недостатака
- Данима се тргује индексним фондом, па се подложно манипулацији цијенама.
- И они су подложни нестабилности тржишта.
- Може се реинвестирати капитална добит и дивиденда у узајамне фондове, док се исти мање нуде у индексном фонду
Упоређивање између фондова индекса и узајамних фондова (Инфограпхицс)
Испод је 9 најбољих разлика између индексних фондова и узајамних фондова 
Кључне разлике између индексних фондова и узајамних фондова
Оба индексна фонда вс узајамни фондови популарни су избор на тржишту; разговарајмо о неким главним разликама између индексних фондова и узајамних фондова.
- Индексни фондови дефинисани су као фонд који ће пратити индекс тржишта хартија од вредности и којим се тргује попут обичних хартија од вредности или акција. Индексни фонд је врста инвестиционог средства која ће пратити перформансе референтног индекса тржишта.
- Индексним фондовима тргује се на признатој берзи. С друге стране, директно улагање у индексни фонд се не може извршити. Али можете купити ЕТФ и узајамни фонд који се може купити у редовним интервалима кроз систематски инвестициони план (тј. СИП) или у паушалном износу.
- Индексни фондови се цене и тргују током дана. Са друге стране, узајамни фондови се цене по НАВ која се утврђује на крају дана трговања.
- Процена индексног фонда заснива се на понуди и потражњи хартија од вредности на тржишту капитала. Супротно томе, узајамни фонд се вреднује по нето вредности имовине (тј. НАВ) тог основног средства.
- Само у индексним фондовима постављаће се ручни налози за које је потребно да се пријавите да бисте послали налог за куповину, док у случају узајамног фонда своје улагање можете аутоматизовати кроз систематски план улагања, дајући трајна упутства банци.
- Ликвидност и флексибилност су релативно већи у индексним фондовима него у узајамном фонду.
- Накнаде за трговање индексним фондовима попут ЕТФ-а су високе. Супротно индексном фонду, у случају узајамних фондова не постоје или су ниске накнаде за трговање.
Индексна упоредна средства према табели међусобних фондова
Испод је 9 најбољих поређења између фондова индекса и узајамних фондова
| Основе поређења између фондова индекса и узајамних фондова |
Индексни фондови |
Заједничка средства |
| Основна дефиниција | Индексни фонд је врста инвестиционог фонда који ће покушати да преслика и покушаће да постигне перформансе одређеног референтног тржишног индекса, који се назива индексни фонд. | Узајамни фондови су врста инвестиционих фондова који улажу у хартије од вредности или корпе акција којима се тргује на берзи. |
| Опште врсте улагања
Стратегија | Индексни фондови углавном следе пасиван приступ. | Узајамни фондови осталих прате активни приступ инвестирању где ће менаџер инвестиција покушати да постигне алфа. |
| објективан | Главни циљ индексних фондова је праћење поврата индекса прије накнаде. | Кључни циљ узајамног фонда је постизање приноса индекса након његових накнада. |
| Коефицијент годишњих трошкова | Коефицијент годишњег трошка индексних фондова је генерално врло низак. | Годишњи омјер трошкова узајамних фондова је углавном висок с обзиром да постоји активни менаџер који жели побиједити приносе на тржишту. |
| Примери | Вангуард 500 индексни фонд ЕТФ (НИСЕМКТ: ВОО) је врста индексног фонда. | ДСП Блацкроцк фонд са средњим капиталом је врста узајамног фонда који покушава победити приносе индекса са средњим капиталом. |
| Сати трговања | ЕТФ-овима (индексним фондовима) се може трговати током дана, као и на берзи | У случају узајамних средстава, крај дана НАВ може се израчунати и онда их се може купити у тој НАВ. |
| Методологија куповине | ЕТФ се мора купити на берзи. | Јединице се могу купити у редовним интервалима путем СИП-а или паушала. |
| Основе цене | Основа цене биће кроз потражњу и понуду на тржишту акција. | НАВ лежи на основи цене. |
| Накнаде за трговање | Накнаде за трговање ЕТФ-ом су обично високе | Узајамним фондовима се може трговати уз ниске трошкове трговања. |
Закључак
Попут акција и затворених узајамних фондова, индексним фондовима тргује се на редовним берзама и креирају се са одређеном сврхом или рецимо циљевима. На пример, компоненте ЕТФ-а (врста индексног фонда) могу да се копирају и покушају да одразе перформансе ширег индекса акција, попут С&П 500 (једног од највећих берзанских индекса на свету) или робе попут литијума. Будући да се ЕТФ-овима или рецимо индексним фондовима тргује на редовним берзама, њихове процене ће се мењати у реалном времену током периода трговања, упркос њиховим основним нето вредностима имовине.
Узајамни фонд је врста фонда који комбинује фондове стотина или хиљада инвеститора за куповину хартија од вредности, укључујући обвезнице, акције, ЦД-ове, фондове новца на тржишту и слично. Сви узајамни фондови као што је горе наведено имају одређену сврху или циљеве, на пример, могу се фокусирати на одређену индустрију или сектор или ће створити унапред одређени приход или стопу приноса.
Препоручени чланци
Ово је био водич за главну разлику између индексних фондова и узајамних фондова. Овде такође расправљамо о кључним разликама у индексним фондовима и узајамним фондовима са инфографиком и табели упоређивања. Можда ћете такође погледати следеће чланке да бисте сазнали више
- Хедге фонд - узајамни фонд - најбоље упоређивање
- ЕТФ вс Индексни фондови - разлике између
- Позитивна економија вс нормативна економија
- Поређење између кредита и аванса