Финансијски модел је математички приказ финансијског пословања и финансијских извештаја компаније. Користи се за предвиђање будућих финансијских резултата компаније давањем релевантних претпоставки о томе како ће се компанија остварити у наредним финансијским годинама. Такође је алат за управљање ризиком за анализу различитих финансијских и економских сценарија, а такође пружа и процену имовине. Ови модели укључују прорачуне, анализирајући их и затим дају препоруке на основу прикупљених информација. Финансијски модел обично укључује пројектовање финансијских извештаја као што је биланс успеха, биланс стања и извештај о готовинском току уз помоћ планова изградње као што су распоред амортизације, распоред амортизације, управљање обртним капиталом, распоред дуга итд. Садржи политике компаније и ограничења која су наметнули зајмодавци и која би утицала на финансијски положај.

Инвестопедијска дефиниција финансијског моделирања.

Процес у којем фирма конструише финансијску репрезентацију неких, или свих аспеката фирме или дате сигурности. Модел се обично карактерише вршењем прорачуна и на основу тих информација дају препоруке. Модел такође може сажети одређене догађаје за крајњег корисника и дати смернице у вези с могућим акцијама или алтернативама

Зашто се припремају финансијски модели?

Финансијски модели помажу у спровођењу историјске анализе предузећа, пројектовању финансијских резултата компаније које се користе у разним областима као што су: Пројектне финансије, Некретнине, Личне финансије, Непрофитне организације, Банке, Нафтни и гасни пројекти, Финансијске институције, Влада, Инвестиционо банкарство, Капитално истраживање итд.

Ове професионалне моделе претежно користи финансијски аналитичар и конструирају се за више сврха, попут процене компаније / хартије од вредности, одређивања користи / недостатака преузимања или спајања, просуђивања почетне јавне понуде (ИПО), предвиђања будућих сировина потребе за корпорацијом итд.

Врсте финансијских модела

Постоје разне врсте финансијских модела који се користе у складу са сврхом и потребама. Различити финансијски модели рјешавају различите проблеме. Док се већина финансијских модела концентрише на вредновање, неки су створени за израчунавање и предвиђање ризика, перформанси портфеља или економских кретања у индустрији или региону. Следе различите врсте финансијских модела:

1) Дисконтни модел новчаног тока

Међу различитим врстама финансијског модела, ДЦФ модел је најважнији. Темељи се на теорији да је вредност предузећа зброј његових очекиваних будућих слободних новчаних токова, дисконтираних одговарајућом стопом. Једноставним речима, ова метода процене користи пројектовани слободан новчани ток и попусти им да би достигли садашњу вредност која помаже у процени потенцијала инвестиције. Инвеститори нарочито користе ову методу како би проценили апсолутну вредност компаније. Ако желите да сазнате више о финансијском моделирању овде

2) Упоредни модел анализе предузећа

Назван и као „Упоредиви“ или „Компанији“, то је једна од главних анализа процене вредности компаније која се користи у индустрији инвестиционог банкарства. У овој методи вршимо анализу вршњачке групе у оквиру које упоређујемо финансијске метрике предузећа са сличним фирмама у индустрији. Темељи се на претпоставци да би сличне компаније имале сличне вишеструке процене, као што је ЕВ / ЕБИТДА. Процес би укључивао одабир вршњачке групе компанија, састављање статистика о компанији која се прегледава, израчунавање вишеструких процена вредности и њихово упоређивање са вршњачком групом.

3) Модел сабраних делова

Назива се и анализом разбијања. Ово моделирање укључује процену вредности компаније одређивањем вредности њених поделе ако су оне разбијене и отцепљене или их је набавила друга компанија.

4) Леверагед модел откупа (ЛБО)

У врсте финансијског модела укључен је ЛБО модел. То укључује куповину друге компаније која користи значајан износ позајмљених средстава да би подмирила трошкове набавке. Ова врста модела се углавном користи у финансирању под утјецајем великих инвестицијских банака и спонзора, попут приватних фирми које желе да створе компаније са циљем да их у будућности продају са профитом. Због тога помаже у одређивању да ли спонзор може себи приуштити огроман део новца и још увек добити адекватан поврат своје инвестиције.

5) Модел спајања и куповине (М&А)

Финансијски модел спајања и аквизиција укључује анализу прикупљања и смањивања. Целокупни циљ моделирања спајања је показати клијентима утицај аквизиције на ЕПС-у купца и како се нови ЕПС упоређује са статусом куо. Једноставним речима, могли бисмо рећи да ће у сценарију новог ЕПС-а виши трансакција бити названа „акретивна“, док би супротно било називано „разређивач“.

6) Модел опционих цена

Као што је дефинисано „Опције су уговори о деривату који власнику дају право, али не и обавезу, да купи или прода предметни инструмент по одређеној цени на или пре одређеног будућег датума“. Трговци опцијама имају тенденцију да користе различите моделе цена опција да би поставили тренутну теоријску вредност. Модели опционих цена користе одређена фиксна знања у садашњости (фактори као што су основна цена, штрајк и дани до истека рока), као и прогнозе (или претпоставке) за факторе попут имплициране волатилности, да би израчунали теоријску вредност за одређену опцију у одређеној тачки време. Варијабле ће варирати током трајања опције, а теоријска вредност позиције опције ће се прилагодити тако да одражава ове промене.

Ако желите да научите финансијско моделирање као професионални аналитичар, овде можете да искористите наше курсеве финансијског моделирања

Препоручени чланци

  1. Највреднији корак послова финансирања пројеката
  2. Шта је бесплатан новчани ток за ваше предузеће
  3. Значај дисконтираног новчаног тока

Категорија:

Екцел савети