Дивиденде вс капитални добици
Улагања се разликују у погледу њихових приноса или приноса као капиталних добитака или дивиденди. Обоје су оруђе за изградњу богатства, али ту се сличност завршава.
Када инвеститори продају инвестицију за више од првобитно купљеног износа, разлика између вредности зове се капитални добитак. На пример, ако купите акције за 2000 УСД и продате је за 2500 УСД, остварићете капитални добитак у износу од 500 УСД.
Периодична плаћања камате компаније која издаје акције током периода власништва називају се дивидендама. Добит од капитала третира се различито од дивиденди.
Док инвестиције повећавају цену путем апрецијације капитала, или компаније достављају део зараде акционарима као дивиденде. Дакле, док капитални добици враћају приносе, дивиденде воде у приносе. Док акционари примају приходе одмах у случају дивиденди, капитални добици потичу од продаје инвестиције, а не пре ове.
Дивиденде вс капитални добици-разлике
Зарада : апрецијација цене / капитални добици и дивиденде су две врло различите стране исте кованице; свака се рачуна из одређених разлога. На пример, када је реч о пореским пријавама, капитални добици опорезују се врло различито од дивиденди. У многим земљама попут Канаде, капитални добици се опорезују по нижој стопи, што води људе да више воле раст од дивиденди.
Потрошња : Али када је у питању потрошња, појављује се потпуно другачији сценариј у којем људи троше приход од улагања (дивиденде и камате) и не дирају у главницу (капитални добици). Студије професора са Харварда, НИУ-а и Универзитета Станфорд открили су да потрошња снажније реагује на приносе као дивиденде, а не као капитални добици.
Концепт менталног бављења овде делује као дивиденда и камата се виде као дуготрајнији и трајнији извори прихода који се могу трошити без повреде богатства, док капитални добици нису трајни, тако да их повлачење има штетан утицај на укупно богатство. Расцјепљивање двију врло различитих категорија објашњава различите одговоре на њих.
Обвезнице за изградњу: залихе високог приноса са малим повратима
Парадокс улагања у дивиденде је што многи инвеститори бирају акције високог приноса мислећи да ће надмашити залихе са ниским приносом. Иако је то можда тачно у кратком року, није нужно и дугорочно.
Диверзификација вашег портфеља, с друге стране, максимизираће приносе и минимизира ризике. Остваривање већих приноса у свету са фиксним дохотком не носи мали ризик! Компензација је тај ризик надокнађен вишим приносима за различите врсте ризика:
- Уобичајено ризик
- Ризик од каматних стопа
- Ризик од инфлације
Али, недостатак је што већи приноси обвезнице носе и већи ризик. Гањање након високих приноса на хартије од вредности које живе од камата може довести до ваше финансијске пропасти ако профил ризика порасте изнад управљивих размера.
Инвеститори такође морају да пазе на разлике у порезима. Иако се дивиденде на акције и капитални добици у многим случајевима опорезују истом стопом, обвезнице су у потпуности другачија.
Повећање приноса портфеља такође ће подићи рачун за порез. Због тога је одлазак у диверзифицирани портфељ много бољи од стављања јаја у једну корпу и очекивања високих приноса, једноставно зато што су хартије од вредности високи принос.
Препоручени курсеви
- Курс за спајање и куповину
- Напредна рачуноводствена обука
- Финансије за нефинансијску обуку на мрежи
- Курс сертификовања за финансијски менаџмент
Уобичајене акције, неуобичајене дивиденде
Тренутно од предузећа није законски обавезно да исплаћују дивиденду на заједничке акције, чак и ако су профитабилне. Када постоји раст нето зараде, компанија мора да повећа дивиденду.
Уобичајене као и префериране акције доносе дивиденду. Већина компанија исплаћује дивиденде на кварталној основи. Дивиденде које су прилично издашне исплаћују се из одређених акција које се називају залихе прихода јер гарантују стабилан принос. Глазура на торти су додатни приноси у виду капиталних добитака.
Капитални добици: Добит од апрецијације капитала
Док купују акције, инвеститори се могу надати да ће се уочена вредност компаније повећати. Ово ће довести до капиталног добитка уколико се акције продају касније по вишој цени.
Куповање ниске и висока продаја у кратком року назива се краткорочним трговањем. Супротно томе, раст током времена је кроз залихе раста. Сматрају се бољом опцијом, јер многе залихе прихода понекад исплате врло ниске / нулте дивиденде.
Суштина је да се акције купују ради улагања. Уравнотежење прихода и раста начин је на крају да се добије најбоље од оба света. Тржиште акција ствара богатство кроз апрецијацију капитала (раст) или исплате (дивиденде).
Али важно је имати на уму да су дивиденде непризнате у сага о берзи због њихове поузданости.
Да ли је улагање путем дивиденди бољи начин да повећате своје гнездо јаја? Економско окружење је једнако важно као и диверзификација портфеља.
Пребројавање пилића пре излегања може имати катастрофалне последице на финансијским тржиштима. Глобалне несигурности чине дивиденду привлачним предлогом.
Фокусирање на компаније са здравим дивидендама и нездравим растом могло би нарушити вашу финансијску добробит. Капитални добици (било краткорочни или дугорочни) су подједнако важни. Такође размотрите пореске импликације капиталних добитака и дивиденди током планирања инвестиционе стратегије.
Инвестициони стил: кључ финансијског успеха
Стил инвестирања је важна одредница да ли треба тежити ка дивиденди или капиталној добити од акција. Дионице које плаћају дивиденду нуде минимални годишњи приход који нуди максималан принос у поређењу са рачунима на новчаном тржишту, штедним рачунима или обвезницама.
Али ако је откуп љуљашки у цени акција одржив предлог за инвеститоре са дугим временским хоризонтом, капитални добици или опције раста далеко су бољи избор.
Опција раста указује на добит коју остварујете да бисте остали реинвестирани. Добит заједно са капиталом улаже се у акције које зарађују у готовини. НАВ опција раста и дивиденде није исто.
Што се тиче могућности реинвестирања дивиденде, профит се расподељује као јединице на превладавајућој НАВ, а не у готовини. Поново реинвестирање дивиденди изједначава се са растом капитала за капиталне фондове.
Дакле, која је опција боља - раст или дивиденда? Готовина, временски оквир и пореска ефикасност су кључни за тај одговор.
Пореска ефикасност је често одлучујући критеријум. Власнички фондови су дугорочно прикладнији поготово ако су дугорочни капитални добици ослобођени пореза. Толеранција на ризик је такође пресудни фактор. Ако имате ризик против исплате, исплате су пут до профита.
Узајамни фондови: раст према дивиденди
НАВ-ове опције за дивиденде су ниже од могућности раста. Дакле, за исти скуп акција и обвезница природа расподјеле добити је различита. Понашање, циљ, менаџер фонда и перформансе могу бити заједничке, али начин испоруке приноса је знатно другачији. Од чега зависи повраћај?
Опција раста : Под овом опцијом, неко неће добити приносе у међупредмету. Исплате се неће остваривати у облику било каквих камата, добитака, бонуса или дивиденди. Повратак је једноставно разлика између куповне и продајне цене, слично злату.
У опцијама раста златна корист је могућа кроз разлику између цене коштања (НАВ на датум инвестиције) и продајне цене (НАВ од датума продаје).
На пример, ако сте купили 100 јединица МФ шеме по НАВ од ИНР 50, и продали је када се НАВ повећао за 70 ИНР да бисте добили приносе од 7000 ИНР.
Између њих неће бити исплате Ако желите поврате у периодичним интервалима, користите опцију дивиденди. Генерално, циљ улагања и пореза разматрају природу инвестирања.
Богатство се може створити само ако му дозволите да расте. Ако планирате да уложите за кратко време, дужнички узајамни фондови су пут према томе. Овде вам сметају.
За улагања која краће од једне године укључују улагања у дужничке фондове, може се проћи кроз дивидендну опцију или опцију реинвестирања дивиденде, углавном у односу на пореска разматрања.
Дивиденде које се исплаћују када неко купује узајамне фондове називамо расподјелом. Постоје две врсте расподеле - дивиденда и капитални добитак. Ово су две кључне врсте дистрибуције или повраћај новца као власник портфеља акција.
Такинг Тимес? Ево неке олакшице!
Дивиденде и капитални добици прилично се разликују један од другог. Највећа разлика између ове две врсте дистрибуције је та што се обе опорезују сасвим другачије. Добит од капитала односи се на добит која се остварује након продаје акција. Ако је власник појединачних акција
Разлика између капиталног добитка и дивиденде је прилично једноставна. Дивиденда је планирана исплата која се обично ствара када поједине акције у портфељу исплаћују дивиденде.
Менаџер узајамног фонда ће потом исплатити те дивиденде појединим инвеститорима према планираном распореду. Капитални добитак ствара се на месту продаје. Највећа разлика између њих двојице је начин на који се опорезују.
Добит од капитала односи се на добит остварену након продаје акција. Ако неко поседује појединачне акције које се продају, мораће да се плати порез на капитални добитак. Приход од дивиденди опорезује се по различитим стопама, обично уобичајеном стопом пореза на доходак.
План пореза на капиталну добит се такође разликује од прихода од дивиденди. Ако сте за порезно време, диверзификација је добар начин за снизење пореске обавезе.
Погледајте расподелу укупне расподеле да бисте видели који део долази од дивиденди, а који од капиталних добитака. Успоставите равнотежу између њих две.
Неке МФ исплаћују готовину као дивиденду у току квартала или године. Други исплаћују капиталне добитке у паушалном износу крајем године. Такође може доћи до непланиране расподјеле капиталног добитка.
Посаветујте се са пореским адвокатом или ЦА како бисте утврдили вашу појединачну пореску стопу. Порез на капитални добитак је нижи од укупне пореске стопе уопште. Капитални добици који се остварују са рачуна без пореза не опорезују се.
Да бисте избегли плаћање пореза на капитални добитак и дивиденде, пасивна зарада је неопходна. Будите проактивни у свом приступу ако желите да смањите пореску обавезу.
Реинвестиција дивиденди у односу на дивиденде:
Пореска политика треба да диктира избор опције за реинвестирање дивиденди и ниједан други критеријум није толико важан. Када је у питању НАВ, не постоји разлика између опције за дивиденду и опције за реинвестирање дивиденде.
НАВ примате дивидендне опције такође се односи на опцију Реинвестирање дивиденди. Под опцијом реинвестирања, уместо физичког примања дивиденде у банци, МФ га враћа на извор путем предавања додатних јединица у шеми инвеститору.
Узајамни фонд се враћа извору кроз доделу додатних јединица у оквиру шеме инвеститору. Исто би могло бити постигнуто и након пријема дивиденде.
Чек треба смањити да бисте уложили износ дивиденде у шему - то је једина разлика у погледу уштеде времена.
Инвеститори узајамних фондова требају поставити одређена питања како би се осигурали да су на добром путу ка расту.
К.1: Да ли је овај порез на инвестиције ефикасан?
К.2: Да ли инвестиција смањује пореску обавезу?
К.3: Да ли ће ова инвестиција расти у вредности?
П.4: Да ли пружа редовне приносе?
К.5: Да ли се уважава вредност уложене вредности?
Постоје разни послови. Што је ризик већи, то су приноси већи. Ако инвестиције дају редован доходак, не уважава се уложена вредност.
Ако инвестицији ако је одабрано да пружи потенцијал за апрецијацију, недостајеће редован приход у виду дивиденди. Изаберите између капиталних фондова и опције дивиденди да бисте стекли редован приход.
Да би повећали капитал у портфељу дуга, инвеститори могу да купе дужнички фонд и одлуче се за опцију раста. Ако је циљ редован приход, инвеститори могу купити власничке фондове и одабрати опцију дивиденде.
Ако желите користи од капиталне добити као и дивиденде, МФ су прави избор. Бирајте између опција за дивиденду и раст на основу пореских импликација.
Закључак
Дивиденда или раст? Добитак капитала или дистрибуција дивиденди? Апрецијација капитала или стални приноси? Као и сваки други избор у животу, избор између дивиденди и опција раста има свој низ предности и замки за сваку донесену одлуку.
Бирајте мудро тако да инвестиције представљају извор просперитета и пут ка расту. Постоји много инвестицијских возила која покрећу раст, али МФ нуде раст и дивиденде, стабилност и диверзификацију и приносе плус апрецијацију капитала само ако направите прави избор.
Препоручени чланци
Ево неколико чланака који ће вам помоћи да сазнате више детаља путем везе.
- Све што сте желели знати о управљању богатством у Индији
- Узајамни фонд и размењени фонд
- 10 ствари које треба знати о узајамним фондовима
- Стоцк - Опције - Које су предности
- Предности различитих врста узајамног фонда (Футурес Гуиде)
- Стопа раста према залихама вредности: које су разлике
- Цапитал Доин ФормулаЦалцулатор (примери са Екцеловим предлошком)