Састављена формула годишње стопе раста - Калкулатор (образац Екцел)

Преглед садржаја:

Anonim

Састављена формула годишње стопе раста (Садржај)

  • Формула
  • Примери
  • Калкулатор

Која је формула сложене годишње стопе раста?

Склапање је ефекат када инвестиција зарађује не само на главној компоненти, већ и даје камате. Тако сложена годишња стопа раста је ефективни годишњи раст зарађен на инвестирању узимајући у обзир сједињење у слику. То у основи претпоставља да се камата зарађена сваке године реинвестира и зарађује исту камату као и износ главнице. То је разлог што је сложена годишња стопа раста увек виша од једноставне каматне стопе. Многе инвестиције попут узајамних фондова, приноса на берзи нису баш линеарне и на врло нестабилан начин.

Састављена годишња стопа раста помаже у изравнавању тог приноса и показаће колико је инвеститор зарадио током трајања инвестиције с обзиром на чињеницу да се сва зарада између тог периода реинвестира истом стопом. Због овог ефекта изглађивања помаже нам у поређењу скупова података с различитим нивоом волатилности. Врло се често користи у сврху финансијске анализе.

Крајњи износ инвестиције = Почетни износ (1 + ЦАГР) Број година

Формула за сложену годишњу стопу раста -

CAGR = (Ending Investment Amount / Start Amount) (1 / Number of Years) – 1

Ова формула је применљива ако се инвестиција гомила годишње, значи да новац поново инвестирамо на годишњој основи. Али понекад се деси да желимо да израчунамо стопу до које се сложење дешава квартално, месечно, дневно. За то користимо следећу формулу:

Завршни износ инвестиције = Почетни износ (1 + ЦАГР / саставна фреквенција) (број година * сложена фреквенција)

Дакле, формула за обједињену годишњу стопу раста -

CAGR = Compounding Frequency * ((Ending Investment Amount / Start Amount) (1 / (Number of Years * Compounding Frequency)) – 1)

Сложена фреквенција:

  • Полугодишње сабирање: 2
  • Тромјесечно сложено: 4
  • Месечна фреквенција: 12 и тако даље

Примери ЦАГР формуле (са Екцеловим предлошком)

Узмимо пример како бисмо боље разумели израчунавање ЦАГР формуле.

Овде можете преузети овај сложени Екцел образац за годишњу стопу раста овде - Састављен годишњи образац за брзи раст

ЦАГР формула - пример бр. 1

Рецимо да сте уложили 1000 УСД у заједничке фондове пре 3 године. Следи повратак који сте добили за ове 3 године:

  • Прве године добили сте повећање вредности за 20%. Дакле укупна вредност је 1.200 долара на крају прве године
  • У другој години, добили сте 10% повећање вредности. Дакле, укупна вредност је 1320 долара на крају друге године
  • У трећој години стекли сте повећање вредности за 10%. Дакле, укупна вредност је 1452 долара на крају треће године

ЦАГР се израчунава према формули даном у наставку

ЦАГР = (Завршни износ инвестиције / Почетни износ) (1 / Број година) - 1

  • ЦАГР = (1.452 $ / 1.000 $) (1/3) - 1
  • ЦАГР = 13, 24%

Овде можемо видети да је годишњи принос за све три године различит и варира, али сложена годишња стопа раста даје нам јединствену стопу коју можемо упоредити са различитим могућностима улагања.

ЦАГР формула - пример бр. 2

Рецимо да сте уложили 1000 долара у банку и да желите да задржите новац у банци 4 године. Рецимо сада да укупни износ који добијете након 4 године износи 2500 УСД. Банка нуди каматну стопу са месечним компензацијама. Израчунајте ЦАГР.

ЦАГР се израчунава према формули даном у наставку

ЦАГР = сложена фреквенција * ((завршни износ инвестиције / почетни износ) (1 / (број година * сложена фреквенција)) - 1)

  • ЦАГР = 12 * ((2.500 УСД / 1.000 $) (1 / (4 * 12)) - 1)
  • ЦАГР = 23, 13%

Тако сложена годишња стопа раста износи 23, 13%.

Објашњење сложене годишње стопе раста

Иако је сложена годишња стопа раста годишња стопа инвестиције, то је само теоретски податак и није прави принос. Главна претпоставка је да се сва зарада реинвестира по истој стопи за период инвестирања, али стопа неће остати током свих година и можда нећемо улагати свој новац по истој стопи. Дакле, то је једини репрезентативни износ који нам говори да бисмо могли завршити ако се сав новац реинвестира на крају сваке године по тој стопи. Дакле, постоје неке кључне тачке које бисмо требали узети у обзир приликом коришћења сложене годишње стопе раста.

Такође, ми ћемо бити веома опрезни у вези улагања која је дугачка. На пример, ако је период инвестирања врло дуг, рецимо 20 година, сложена годишња каматна стопа може нам дати погрешну индикацију, јер се може догодити да не остваримо профит током првих 15 година, а сви приноси долазе у последњем периоду . Зарада без зараде током 15 година није прихватљиво за било који посао који треба да одржи.

Слично томе, ако две могућности улагања имају исти ЦАГР, може се догодити да једна буде привлачнија од друге због разлога што се раст код једног дешава у почетном периоду, док се за друге концентрише на крају раздобље.

Релевантност и употреба сложене годишње стопе раста

Сложена годишња стопа раста заиста је корисна у израчунавању просечне стопе раста инвестиције и може помоћи у поређењу различитих инвестиција. Као што смо видели у горњем примеру, раст инвестиција из године у годину је неуједначен и неправилан. Али користећи сложене годишње стопе раста, поврат се смањује. Други фактор који чини сложену годишњу стопу раста критичном методом за одређивање раста инвестиције јесте то што узима у обзир ефекат сједињења, који годишња стопа приноса не чини. Састављена годишња стопа нам не даје стварну слику поврата, јер само израчунава принос на главницу и игнорише камате на каматну компоненту, али то није случај са сложеном годишњом стопом раста.

Састављени калкулатор формуле годишње стопе раста

Можете користити следећи сложен калкулатор годишњег раста

Завршни износ инвестиције
Почетни износ
Број година
ЦАГР

ЦАГР = ((Завршни износ инвестиције / почетни износ) 1 / бр. Године -1)
= ((0/0) 1/0 -1) = 0

Препоручени чланци

Ово је водич за формулу сложеног годишњег раста. Овде смо разговарали о томе како израчунати ЦАГР заједно са практичним примерима. Такође нудимо сложен калкулатор годишњег раста са учитавајућим екцел шаблоном. Такође можете погледати следеће чланке да бисте сазнали више -

  1. Водич за формулу стопе поврата
  2. Примери формуле експоненцијалног раста
  3. Калкулатор за формулу теореме централног лимита
  4. Како израчунати тржишну капитализацију?